2023/04/07

投資所得の節税…日本人のフレッド・ベッキー化

■ 投資は現代人の必修科目

・源泉徴収のない口座で売却損が発生した取引がある
・複数の証券会社で口座を保有し投資を行っている
・給与収入が2,000万円より少なく、給与や年金以外(投資や副業)の1年間の所得が20万円以下である。

の場合、確定申告で還付されます。

■ 一段目 年間20万円以下

株式投資の税金を抑える方法1:年間利益を20万円以下に抑える
 

国は、給与収入が2,000万円より少なく、投資や副業の1年間の所得が合計20万円以下である場合、所得税の申告が不要と定めている。

つまり投資などによる所得を年間20万円以下に抑えると、その利益については所得税を納める必要がなくなるのだ。

※ 投資信託の会社によって、税は自動的に引かれている

■ 第二段階 48万円以下

基礎控除とはすべての納税者を対象に、合計所得金額から48万円を無条件で差し引くもの。

株式投資で得た利益を含む所得合計額が48万円以下の場合、納税は不要となる。

しかし、この場合も特定口座(源泉徴収あり)で取引を行うと、源泉徴収により売却益から自動的に税金が引かれてしまう。

所得合計額が48万円以下なら、確定申告による税金の還付を受けよう。

以上、https://zuuonline.com/archives/241471 より引用。

損益通算、というテクニックを使えば、数年に渡る損失も通算で相殺できるようです。

なんか節税の勉強はサクッと終わったなぁ。

48万円…月収4万円で暮らすなら、タイやラオスなら可能かもしれません。2週間で236ドルだったよなぁ。